自美國退出伊核協議，今天美國對伊朗的第一批制裁正式生效（8月6日生效），伊朗匯率加速崩跌再刷新低。截至7月29日，伊朗實際通脹率也已經飆升至203%，創(chuàng)2013年10月以來最高。

　　上周，土耳其也遭美國制裁威脅，土耳其貨幣里拉匯率短時間內從1美元兌4.75里拉跌至1美元兌4.91里拉，土耳其里拉創(chuàng)下持續(xù)下跌的最長記錄。

　　在美國的制裁壓力下，俄羅斯的石油出口、天然氣出口、煤炭出口等都已遭受沉重打擊。如俄羅斯鋁業(yè)公司的股價，已經暴跌了55%，48小時即損失人民幣310億元。

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　　經濟制裁對外貿人最主要的影響就是：貨款難收，甚至入不了帳！

　　為什么客戶的國家被美國制裁，中國銀行卻收不了匯過來的美金？

　　因為國際貿易不僅要遵從我國的相關法律，同時也要考慮到國際慣例。銀行對高風險地區(qū)的款項往來確實很敏感，若被查到，將被處罰甚至銷戶。

　　1、核查能否正常收匯

　　若和高風險國家或地區(qū)進行正常貿易，請務必提前核查并確保收匯通暢�？蓞⒖家韵潞瞬榉绞剑�

　　首先，讓客戶付一筆定金，看銀行能否正常入賬。如果是近期已有交易的老客戶，且有正常入賬經歷的情況下，可以相對靈活一些。但付定金肯定更好，一方面降低客戶信用風險，另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動。

　　其次，在獲知客戶及付款銀行之后，自行核查客戶及付款銀行的受制裁/風險信息，往下看可獲取名單。

　　2、做好風險應對

　　◆ 定期關注高風險國家名單，隨時有可能出現變化。

　　◆ 對于明確列入受制裁名單的國家/實體，一般情況下不建議繼續(xù)交易。

　　◆ 經核查正常的匯款銀行，建議與客戶書面約定，后續(xù)必須用這家銀行付款，避免不必要的風險和糾紛。

　　◆ 如果是DP（付款交單）支付方式，確保美元入賬之后再放單。

　　◆ 購買出口信用保險，轉嫁風險。

　　3、四類高風險國家或實體

　　◆ 受聯合國/美國制裁的國家

　　包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴。這5個國家是受聯合國/美國制裁的，國內大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務。

　　◆ 受美國、歐盟等單方面制裁的實體

　　例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家（含分支行），其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。

　　◆ 未受制裁但疑似為受制裁實體提供金融服務的國家

　　例如阿聯酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這3個酋長國）、沙特、土耳其等國。來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織（如伊朗、ISIS）提供金融服務，有可能會被美國核查。國內的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。

　　今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規(guī)實施，同一時期國內一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。

　　查詢方式：

　　每家國內銀行政策不同，詳詢銀行

　　◆ 未受制裁但高風險國家

　　例如土耳其、巴基斯坦等國。這些國家國內政局不穩(wěn)，與美國若即若離，被制裁的可能性很大。對于這些國家的業(yè)務，也要保持謹慎。

　　查詢方式：

　　每家國內銀行政策不同，詳詢銀行。

　　為避免收款時無法入賬，請大家務必關注高風險國家名單及評估結果

　　國家風險評級劃分為1~9級（共9級），風險水平依次升高。國家風險展望分為“正面”“穩(wěn)定”和“負面”三個層面。

　　“正面”表示未來1年內該國風險水平可能相對下降；

　　“穩(wěn)定”表示未來1年內該國風險水平可能保持穩(wěn)定；

　　“負面”表示未來1年內該國風險水平可能相對上升。